Ein Bausparkunde fragt nach der Modernisierung: Zeigen Sie ihm, was das Vorhaben umfasst und kostet.

Warum jetzt — Vor dem nächsten Beratungstermin

Modernisierungsvorhaben beginnen im Kundengespräch mit offenen Fragen zu Umfang, Kosten und Förderung. Wer die Antworten vor dem Termin vorbereitet, kann Bausparvertrag, Modernisierungskredit oder Anschlussfinanzierung am konkreten Vorhaben besprechen. Ein eigener Cleo-Link ergänzt Terminbestätigung und E-Mail-Signatur.

Das Modernisierungsvorhaben bleibt im Gespräch oft unscharf.

Ein Bausparkunde plant eine neue Heizung, ein Dach oder eine gedämmte Fassade. Was die Maßnahmen zusammen kosten und welche Förderung infrage kommt, kann er meist noch nicht beziffern.

Ohne diese Grundlage bleibt der Beratungstermin allgemein: Der Berater verweist auf eine spätere Energieberatung, und über Bausparsumme oder Kreditrahmen wird gesprochen, bevor das Vorhaben beziffert ist.

Cleo bereitet für das Gebäude mögliche Sanierungswege, Kostenspannen, Fördermöglichkeiten und den verbleibenden Eigenanteil auf. Der Berater bleibt Ansprechpartner für Bausparvertrag und Finanzierung; welche Nachweise das Institut verlangt, entscheidet das Institut.

Das Förderrecht steht nicht still

• 21.07.2026 — Förderrecht: Gekürzte BEG-Fördersätze. Der Klimageschwindigkeitsbonus liegt bei 16 % und sinkt halbjährlich um vier Punkte. Die Einkommensstaffel reicht bis +40 %.
• 29.07.2026 — Ordnungsrecht: Das Gebäudemodernisierungsgesetz (GModG) ist in Kraft. Die 65-%-Pflicht beim Heizungstausch entfällt ersatzlos — es gilt freie Technologiewahl.
• 01.02.2027 (geplant) — Förderrecht: Erste Degressionsstufe: Klimageschwindigkeitsbonus von 16 auf 12 %. Zugleich sinkt die förderfähige Kostenbasis der ersten Wohneinheit halbjährlich um 750 € — von 28.000 € auf 22.000 € Ende 2030.
• 1. Quartal 2027 (geplant) — Förderrecht: Neuer Wärmepumpen-Bonus „Made with Europe“ — die Einzelheiten stehen noch aus. Wer heute plant, rechnet damit, dass sich die Förderhöhe erneut verschiebt.

Diese Fragen der Kunden klären Sie vor dem Vertragsgespräch

• Was umfasst das Modernisierungsvorhaben?
• Welche Kostenspanne ist für die Maßnahmen zu erwarten?
• Welche Fördermöglichkeiten kommen infrage, und was bleibt als Eigenanteil?
• Welche Unterlagen fehlen noch für Fachberatung und Finanzierungsprüfung?

Mit einem benannten Vorhaben wird das Gespräch über Bausparvertrag und Finanzierung genauer.

So unterstützt Cleo Ihre Beratung

Vor dem Termin: Check per Link

Senden Sie den Link mit der Terminbestätigung oder in der E-Mail-Signatur. Der Kunde gibt Gebäudeangaben ein, bevor er bei Ihnen sitzt.

Im Gespräch: Sanierungswege vergleichen

Effizienzhaus, Einzelmaßnahmen oder ein eigenes Paket, jeweils mit Investition, Förderung und Eigenanteil.

Bei Bestandskunden: konkreter Gesprächsanlass

Nutzen Sie ein Modernisierungsvorhaben als Anlass, etwa vor einer Anschlussfinanzierung. Die Ansprache richtet sich nach den vorhandenen Kontaktfreigaben.

Für Bezirksleiter: ein Auftritt für alle Berater

Alle Berater öffnen denselben Check unter Logo und Farben Ihres Hauses. Das Vorgehen im Bezirk bleibt einheitlich.

Nach dem Termin: nächsten Schritt festhalten

Vereinbaren Sie, welche Variante mit Energieberatung und Finanzierungsprüfung vertieft wird.

Vom Bausparkunden zum konkreten Vorhaben

1. Link bereitstellen

Unter dem Namen Ihres Hauses, in Terminbestätigung oder E-Mail-Signatur. Der Kunde braucht keine Anmeldung.

2. Gebäude erfassen

Adresse und Energieausweis genügen; ohne Ausweis rechnet Cleo über die Gebäudetypologie. Übernommene Angaben und Annahmen werden geprüft.

3. Sanierungswege vergleichen

Maßnahmen, Kostenspannen, mögliche Förderung und Eigenanteil für dasselbe Gebäude.

4. Nächsten Schritt vereinbaren

Klären Sie gemeinsam, welche Nachweise für Fachberatung und Finanzierungsprüfung noch fehlen.

Nicht beschrieben, gezeigt

Das steht im Bericht

Aus einer Adresse und wenigen geführten Angaben entsteht in unter drei Minuten ein Sanierungs- und Förderbericht auf dem Niveau einer Energieberatung — und er spricht über dieses Haus, nicht über Häuser dieser Art. Schon die Adresse zieht das amtliche 3D-Gebäudemodell der Landesvermessung: Dachform, Dachneigung und Dachflächen sind vermessen, nicht geraten. Darauf stehen bis zu sieben Wege vom Heizungstausch bis zum Effizienzhaus 40, jeder mit Investitionskosten, Förderanteil, Eigenanteil und Heizkosten nach der Massnahme — dazu Cleos Stufenplan und ein eigenes Paket aus dem Baukasten.

• Energieklasse heute und nachher
• Investition je Szenario
• Förderung, KfW und BAFA gerechnet
• Eigenanteil des Kunden nach Abzug der Förderung
• Energiekosten pro Jahr, vor und nach der Sanierung
• Reihenfolge der Maßnahmen
• Gebäudeprofil, mit Einwilligung des Kunden

Regelbasiert, versioniert, belegt

Der Rechenkern arbeitet regelbasiert. KfW und BAFA werden gerechnet, Landesprogramme werden informativ genannt. Jeder Programmstand ist versioniert und trägt Quelle und Datum. Das Gebäude selbst kommt aus dem amtlichen 3D-Modell der Landesvermessung, angebunden für alle sechzehn Bundesländer. Daraus rechnet der Kern, wo dieses Haus seine Wärme verliert: Bauteil für Bauteil, mit U-Wert und der Angabe, ob dieser aus dem Energieausweis stammt oder aus der Bauweise hergeleitet ist. Dazu über zwanzig Jahre Förderpraxis, amtliche Daten aus BORIS und dena, dachgenaues Photovoltaik-Potenzial aus Satellitendaten und die Abwägung der Förderstrategie KfW/BAFA gegen § 35c EStG.

• KfW und BAFA gerechnet, Landesprogramme informativ genannt
• Gebäudegeometrie aus dem amtlichen 3D-Modell der Landesvermessung
• Wärmeverlust je Bauteil, mit U-Wert und der Angabe, ob er belegt oder hergeleitet ist
• Programmstände versioniert, mit Quelle und Datum
• Amtliche Daten aus BORIS und dena
• Photovoltaik-Potenzial dachgenau aus Satellitendaten
• Reihenfolge der Massnahmen, damit keine Förderung verfällt

Ihre Marke. Ihr Link. Bereit für Ihre Beratung.

Richten Sie Ihren Auftritt mit Logo, Farben und Kontaktdaten ein. Nutzen Sie Cleo über Ihren eigenen Link, in Ihrer E-Mail-Signatur oder eingebunden in Ihre Website. Eine eigene Website ist dafür nicht erforderlich.

So wird Cleo zu Ihrem Auftritt

• Branche auswählen und einen eigenen Fall prüfen
• Logo, Farben, Kontaktdaten und Rechtstexte hinterlegen
• Passendes Modell buchen und Ihren Link mit Kunden teilen

Die Einrichtung führt Sie Schritt für Schritt. Wir übernehmen den technischen Betrieb.

Was Cleo für Bausparkassen und Bankberater nicht ist

• Modellrechnung nach DIN V 18599 — kein Gutachten.
• Keine Kreditzusage, keine Darlehensvermittlung und keine Aussage zu Zinsen oder Konditionen.
• Keine Wertermittlung — Markt- und Beleihungswert bleiben beim Gutachter.
• Keine Förderzusage. Programmstand und Quelle stehen an jeder Zahl.

Eine gerechnete Grundlage für Ihr Beratungsgespräch, nicht die Beratung selbst.

Was vor dem ersten Fall geregelt ist

• Serverstandort Deutschland — Die Daten liegen in deutschen Rechenzentren.
• KI-Verarbeitung in der EU — Die Verarbeitung findet in der Europäischen Union statt.
• KI als KI gekennzeichnet — Was eine Maschine geschrieben hat, steht als solches am Text.
• Auftragsverarbeitungsvertrag — Nach DSGVO, vor dem ersten Fall unterschrieben.

Häufige Fragen

Was bringt Cleo einem Bausparberater im Gespräch über ein Modernisierungsvorhaben?

Der Kunde sieht vor dem Termin, welche Maßnahmen für sein Gebäude infrage kommen, in welcher Spanne die Kosten liegen und welche Förderung möglich ist. Der Berater bespricht Bausparvertrag, Modernisierungskredit oder Anschlussfinanzierung am konkreten Vorhaben. Cleo gibt keine Kreditzusage.

Wie bekommen alle Berater im Bezirk denselben Einstieg?

Über den Cleo-Auftritt des Hauses: Logo, Farben und Adresse richtet der Besteller nach der Bestellung über den Link in der Bestätigung ein. Alle Berater verwenden denselben Link, etwa in der Terminbestätigung oder der E-Mail-Signatur, oder öffnen den Check gemeinsam mit dem Kunden.

Sagt Cleo etwas zur Kreditentscheidung oder zu Konditionen?

Nein. Cleo rechnet mögliche Maßnahmen, Kostenspannen, Förderung und Eigenanteil. Zinsen, Konditionen, Beleihungswert und die Entscheidung über Kredit oder Bausparvertrag liegen beim Institut; welche Unterlagen verlangt werden, entscheidet ebenfalls das Institut.

Ersetzt der Check die Fachberatung vor einer Modernisierung?

Nein. Cleo liefert eine erste Modellrechnung und verständliche Varianten. Vor-Ort-Prüfung, individueller Sanierungsfahrplan (iSFP) und erforderliche Bestätigungen bleiben Fachleistungen. Der Berater kann den Kunden gezielt dorthin begleiten.

Kann ich den Check ohne eigene Website nutzen?

Ja, über Ihren eigenen Link, etwa in einer Terminbestätigung oder E-Mail-Signatur. Sie können den Check auch gemeinsam mit dem Kunden öffnen. Eine Einbettung in eine Website ist optional.

Testen Sie Cleo unter Ihrer eigenen Marke.

Sie bekommen Ihren persönlichen Zugangslink per E-Mail und richten den Auftritt selbst ein: Logo, Farben, Ihre Rechtstexte, Ihre Adresse. Kein Vertrag, keine Zahlungsdaten — und echte Berichte für Objekte Ihrer Wahl.

Andere Ausgangslage?

• Kommunen & Verbände
• Energieversorger & Stadtwerke
• Verbraucherzentrale & öffentliche Beratung
• Immobilienportale
• Immobilienmakler
• Energieberater
• Banken & Bausparkassen
• WEG-Hausverwaltungen

• Modellrechnung — kein Gutachten, keine Garantie.
• Ersetzt keine geförderte Vor-Ort-Energieberatung und erteilt keine Förderzusage.
• Keine Zertifizierung nach ISO 27001 oder ISO 42001 — Massnahmen orientieren sich an den Prinzipien dieser Normen.

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